Indexové fondy vs podielové fondy
Jedným z najatraktívnejších investičných nástrojov súčasnosti sú podielové fondy. Dôvodom, prečo sa im hovorí vzájomný vzťah, je účasť mnohých ľudí, ktorí združujú množstvo peňazí, ktoré spravuje spoločnosť investovaním do iných spoločností na trhu akcií a do cenných papierov. Na základe ich minulých výkonov sú ľudia čoraz viac priťahovaní k týmto podielovým fondom. Súčasťou týchto podielových fondov sú indexové fondy. Predstavujú malú časť z celkového objemu finančných prostriedkov a správca portfólia ich používa na zisťovanie výnosov z trhu.
Indexové fondy
Ako už z názvu vyplýva, na indexáciu sa používajú indexové fondy. To znamená, že nepatrná časť podielových fondov sa používa na kontrolu výnosov z rôznych akcií pochádzajúcich z rôznych sektorov ekonomiky. Táto nepatrná časť podielových fondov sa nazýva indexové fondy. Existuje mnoho segmentov ktoréhokoľvek akciového trhu, ako sú bankovníctvo, IT, kovy, priemysel, infraštruktúra, energetika atď. A každý segment má svoj vlastný index. S&P a Dow Jones sú dve populárne spoločnosti, ktoré rozvíjajú trhové indexy.
Indexové fondy sú spravované pasívne, pretože správca portfólia sa iba snaží replikovať index, a nie vytvárať akékoľvek predpoklady a maximalizovať zisky. Indexové fondy majú rôznu veľkosť a niektoré môžu obsahovať iba niekoľko akcií z trhu, zatiaľ čo iné môžu obsahovať takmer všetky zásoby na trhu. Index Wilshire 5000 je jeden indexový fond, ktorý zahŕňa všetky akcie na akciovom trhu v USA. S&P small cap 600 je indexový fond, ktorý obsahuje akcie veľmi malej hodnoty, ktoré sa považujú za rastové akcie. Pretože tieto fondy nie sú aktívne spravované, poplatok za investovanie do týchto fondov je tiež veľmi nízky v porovnaní s aktívne spravovanými podielovými fondmi.
Podielové fondy
Ako už bolo uvedené skôr, podielové fondy sú fondy združené veľkým počtom ľudí, ktoré spoločnosť investuje na trh s akciami, a získané zisky sa delia medzi členov v pomere k akciám, ktoré majú v držbe. V skutočnom zmysle je spoločnosť podielových fondov sprostredkovateľom medzi konečným spotrebiteľom a trhom s akciami, pretože si účtuje poplatky za svoje odborné znalosti alebo znalosti o akciovom trhu a vytvára zisk pre verejnosť, ktorá drží svoje akcie. Dnes je na svete viac ako 25 000 podielových fondov pôsobiacich na rôznych akciových trhoch. Každá spoločnosť podielových fondov má svoje vlastné zásady a pokyny, ktoré určujú jej smerovanie a spôsob investovania. V závislosti na svojich cieľoch investuje každá spoločnosť podielových fondov iba do tých spoločností, ktoré sú považované za vhodné.
Portfólio každej spoločnosti podielových fondov je diverzifikované o akcie, akcie, štátne cenné papiere a dlhopisy, ktoré sú kombináciou rizika a obozretnosti. Primárnym cieľom každej spoločnosti podielových fondov je znížiť riziko pre jej akcionárov.
Rozdiel medzi podielovými fondmi a indexovými fondmi
Je ľahké vidieť, že indexové fondy sú súčasťou podielových fondov a používajú ich správcovia portfólia spoločností podielových fondov na hodnotenie trendov na trhu. Sú schopní posúdiť výkonnejšie akcie na základe výkonnosti indexových fondov. Indexové fondy sú spravované pasívne, zatiaľ čo podielové fondy sú aktívne spravované. To iba ukazuje, že indexové fondy sa používajú na replikáciu výkonnosti akciového trhu a nepotrebujú veľkú odbornosť od správcu portfólia. Preto, ak chcete investovať do indexových fondov, účtujú sa vám oveľa menšie poplatky v porovnaní s tým, keď chcete vstúpiť do aktívne spravovaného podielového fondu.
Existuje však veľa ľudí, ktorí investujú aj do indexových fondov a podľa pohybu trhu zarábajú slušný zisk. Existuje širší výber akcií, alebo môžete povedať diverzifikovaný výber s relatívne nízkymi nákladmi pre investora. Pretože indexové fondy sú vždy odrazom trhu, investor získa vyššie výnosy, keď je trh pozitívny. Inak tomu nie je v prípade podielových fondov, ktoré môžu investorom poskytovať vysoké výnosy, aj keď trh klesá.
Indexové fondy sú súčasťou podielových fondov.
Indexové fondy sú spravované pasívne, zatiaľ čo podielové fondy sú aktívne spravované.
Poplatky za správu indexových fondov sú v porovnaní s aktívne spravovanými podielovými fondmi nižšie.
Indexové fondy tiež slušne zarábajú v závislosti od pohybu trhu.
V indexových fondoch dosahuje investor vyššie výnosy iba vtedy, keď je trh pozitívny, zatiaľ čo podielové fondy môžu poskytovať vysoké výnosy, aj keď trh klesá.
Indexové fondy diverzifikovali výber akcií s relatívne nízkymi nákladmi pre investora
