Kľúčový rozdiel - Wealthfront vs Betterment
S rastom počtu investičných príležitostí zo dňa na deň je často ťažké vybrať si najvhodnejšiu možnosť pre nezávislých investorov. Robo-poradcovia sú relatívne novým vývojom, ktorý nahrádza ľudských investičných poradcov. Robo-poradcovia sú tiež nákladovo efektívni, pretože zvyčajne stoja len asi jednu tretinu nákladov na poradcov v oblasti ľudských investícií. Wealthfront a Betterment sú dve relatívne moderné online platformy, ktoré si získali rýchlu popularitu. Kľúčovým rozdielom medzi programom Wealthfront a Betterment sú možnosti ponúkané každou platformou; Wealthfront neponúka úspory založené na cieľoch, zatiaľ čo Betterment ponúka úspory založené na cieľoch. Naproti tomu Betterment neponúka priame indexovanie, zatiaľ čo Wealthfront ponúka priame indexy zostatkov na účtoch, ktoré presahujú 100 000 dolárov.
OBSAH
1. Prehľad a kľúčový rozdiel
2. Čo je Wealthfront
3. Čo je vylepšenie
4. Podobnosti medzi Wealthfront a vylepšením
4. Porovnanie vedľa seba - Wealthfront vs. vylepšenie v tabuľkovej forme
5. Zhrnutie
Čo je Wealthfront?
Wealthfront je spoločnosť poskytujúca online investičné služby so sídlom v Redwood City v Kalifornii, ktorú založili Andy Rachleff a Dan Carroll v roku 2008. K 26. januáru 2017 mal Wealthfront spravovaný majetok v hodnote viac ako 5 miliárd dolárov. Wealthfront je priekopníkom v robotickom investovaní a poskytuje vhodnú platformu pre učňovských aj etablovaných investorov poskytovaním vyváženého portfólia prispôsobeného individuálnym cieľom. Táto investičná platforma ponúka širokú škálu typov investičných účtov, ako sú trusty, individuálne a spoločné účty mimo dôchodku, tradičné IRA, Roth IRA a Rollover IRA.
Wealthfront si od klientov účtuje poplatok za správu vo výške 0,25%; avšak pri zostatkoch na účtoch nižších ako 15 000 USD sa poplatky za správu nevzťahujú. Poradenský poplatok sa líši v závislosti od zostatku na účte. Ak je zostatok medzi 500 a 10 000 dolárov, spoločnosť Wealthfront sa vzdáva poplatku za poradenstvo. Za zostatky na účtoch vyšších ako 10 000 USD sa účtuje mesačný poplatok 0,25%. S portfóliami Wealthfront je k dispozícii aj niekoľko tried aktív, ako napríklad americké akcie, zahraničné akcie, rozvíjajúce sa trhy, dividendové akcie, nehnuteľnosti a prírodné zdroje. Wealthfront tiež ponúka vyváženie portfólia a vyberanie daňových strát.
Vyváženie portfólia
To sa deje s cieľom minimalizovať riziko prostredníctvom efektívnej diverzifikácie alokácie aktív. Finančné prostriedky investorov by mali byť pridelené k niekoľkým aktívam, na rozdiel od niekoľkých. Izoluje to možnosť negatívnych trhových podmienok, ktoré by zničili celkové výnosy.
Zber daňových strát
Zber daňových strát je prax predaja stratového cenného papiera na účely vyrovnania daní. Predaný cenný papier je nahradený podobným, pričom sa zachováva optimálne rozmiestnenie aktív a očakávané výnosy.
Pre zostatky na účtoch nad 100 000 dolárov ponúka Wealthfront priame indexovanie, čo je služba, ktorá využíva jednotlivé cenné papiere na vyčlenenie možností zberu daňových strát. Spoločnosť bola tiež prvou, ktorá investorom ponúkla možnosť priameho indexovania.
Čo je to Lepšie?
Betterment je tiež online investičná spoločnosť so sídlom v New Yorku a spravuje aktíva v hodnote 9 miliárd dolárov. Betterment je registrovaný v Komisii pre cenné papiere a burzy a je členom regulačného úradu pre finančný priemysel. Spoločnosť bola založená Johnom Steinom v roku 2008. Platforma pre robotické poradenstvo, Betterment ponúka úspory založené na cieľoch - investičnú metodiku, pri ktorej sa výkon meria úspešnosťou investícií pri plnení osobných a životných cieľov investora.
Poplatky za správu účtované spoločnosťou Betterment sa pohybujú od 0,25% do 0,50%; avšak pre zostatky na účtoch presahujúcich 2 000 000 USD sa poplatok za správu vzdáva. Výsledkom je, že Betterment je atraktívnou možnosťou pre jednotlivcov s vysokým čistým imaním. Podobne ako Wealthfront, Betterment ponúka aj množstvo investičných možností, ako sú tradičné a Roth IRA, pasívne fondy na obchodovanie s akciami na burze (ETF). Spoločnosť Betterment taktiež ponúka vyváženie portfólia a zber daňových strát.
Aké sú podobnosti medzi Wealthfront a Bettermentom?
- Wealthfront aj Betterment sú platformy robotických poradcov, ktoré ponúkajú investičné poradenstvo.
- Wealthfront aj Betterment ponúkajú vyváženie portfólia a daňové straty.
Aký je rozdiel medzi Wealthfront a Betterment?
Rozdielny článok v strede pred tabuľkou
Wealthfront vs Betterment |
|
| Wealthfront je online investičná služba, ktorá je priekopníkom v oblasti robotického investovania a poskytuje investorom širokú škálu investičných možností. | Betterment je tiež podobná online investičná platforma, ktorá ponúka cieľové úspory. |
| Spravovacie poplatky | |
| Wealthfront účtuje poplatky za správu medzi 0% - 0,25%. | Spoločnosť Betterment účtuje poplatky za správu medzi 0,25% - 0,50%. |
| Smerovanie indexovania | |
| Pre Wealthfront je k dispozícii priame indexovanie pre zostatky účtov, ktoré presahujú 100 000 dolárov. | Betterment neponúka priame indexovanie. |
| Úspory založené na cieľoch | |
| Wealthfront neponúka úspory založené na cieľoch. | Investičná stratégia spoločnosti Betterment je formovaná tak, aby zahŕňala cieľové úspory. |
Zhrnutie - Wealthfront vs Betterment
Rozdiel medzi Wealthfront a Betterment závisí od mnohých faktorov, ako je štruktúra poplatkov, dostupnosť cieľových úspor a priame indexovanie. Napriek tomu sú obe spoločnosti silnou voľbou pre robo-poradcu, ktorý ponúka investičné možnosti časovo a nákladovo efektívne. Aká online platforma je vhodná pre každého investora, závisí od investičných cieľov a veľkosti zostatku na účte. Pre investorov s vysokým čistým imaním je Betterment atraktívnejší, zatiaľ čo Wealthfront je vhodnejší pre priemerných investorov.
Stiahnite si verziu Wealthfront vs Betterment vo formáte PDF
Môžete si stiahnuť verziu tohto článku vo formáte PDF a použiť ho na offline účely podľa citácií. Stiahnite si tu PDF verziu. Rozdiel medzi Wealthfront a Betterment.
