Správa investícií vs správa majetku
Kľúčový rozdiel medzi správou investícií a správou majetku je v tom, že správa investícií je všeobecný pojem pre profesionálnu správu majetku, najmä pre cenné papiere vrátane akcií a dlhopisov, zatiaľ čo správa majetku je široká oblasť, ktorá zahŕňa správu investícií ako svoju súčasť. Správa investícií sa v zásade zaoberá nákupom a predajom cenných papierov spôsobom, ktorý prináša optimálne výhody pre investorov. Naopak, správa majetku je typ profesionálnej služby, ktorá prináša kombináciu služieb, ako napríklad investičné poradenstvo, finančné a daňové služby, právne služby a služby plánovania nehnuteľností pre organizačné alebo osobné zlepšenie. Medzi správou investícií a správou majetku sú značné rozdiely, kľúčový rozdiel je však v úrovni finančných služieb poskytovaných každou schémou.
Čo je správa investícií?
Ľudia investujú do rôznych nástrojov s úmyslom splniť rôzne investičné ciele, ako je získanie ziskov a výhod. Správa investícií je profesionálna služba, ktorá spočíva v poskytovaní poradenstva pri nákupe a predaji cenných papierov, ako sú dlhopisy, akcie, nehnuteľnosti atď., Pre individuálnych a inštitucionálnych investorov, ako sú dôchodkové fondy, poisťovacie spoločnosti, korporácie atď. Správa investícií zahŕňa rôzne činnosti, ako je analýza finančných výkazov, výber stavov alebo aktív, implementácia investičných plánov a priebežné sledovanie investícií.
Čo je to Wealth Management?
Wealth Management je typ služby poskytovanej profesionálmi v oblasti spravovania majetku, ktorý je nad rámec riadenia investícií. Okrem poskytovania investičných poradenských služieb sa správa majetku zaoberá rôznymi službami pre svojich klientov vrátane koordinácie retailového bankovníctva, plánovania nehnuteľností, finančných a daňových služieb, právnych zdrojov atď. Za jeden poplatok.
Pri porovnaní týchto dvoch konceptov je možné vidieť niektoré podobnosti medzi Investment Management a Wealth Management. Kľúčovým účelom obidvoch koncepcií je poskytnúť radu na získanie optimálneho prínosu z investície alebo inak pre svojich klientov.
Aký je rozdiel medzi Investment Management a Wealth Management?
• V časti Správa investícií je úroveň poskytovaných finančných služieb obmedzená iba na správu investícií, portfólia alebo aktív. Wealth Management poskytuje komplexné služby finančného plánovania pokrývajúce všetky súvisiace oblasti vrátane správy investícií.
• Hlavným cieľom správy investícií je optimalizovať finančnú ziskovosť generovanú investíciami. Hlavným cieľom Wealth Managementu je maximalizácia čistého imania klientov.
• V oblasti správy investícií je vzťah medzi poskytovateľom služieb a klientom obmedzený. Vo Wealth Management existuje silný vzťah medzi dvoma stranami, tímom pre správu majetku a klientom, ktorý si váži potreby a priority klienta.
• V oblasti správy investícií je rozsah služieb poskytovaných obmedzený na finančné hľadisko. V oblasti Wealth Management rozsah poskytovaných služieb pokrýva finančné, ako aj životosprávne aspekty klientov.
Zhrnutie správy investícií a správy bohatstva
Správa investícií a správa majetku sú dva typy poskytovateľov profesionálnych služieb. V rámci správy investícií poskytujú odborníci investičné poradenské služby pri nákupe a predaji rôznych cenných papierov. Na druhej strane v správe majetku sú poskytovatelia služieb povinní poskytovať celý rad služieb, ako sú finančné a daňové služby, právne služby a služby súvisiace s plánovaním nehnuteľností okrem investičného poradenstva. Preto je úroveň služieb poskytovaných pre ich klientov odlišná, keď správa investícií zohľadňuje iba investičné aspekty, zatiaľ čo správa majetku zohľadňuje všetky činnosti, ktoré vytvárajú bohatstvo pre konkrétneho jednotlivca.
