Kľúčový rozdiel - vernosť vs Vanguard
Správa investícií prostredníctvom finančných poradcov sa v poslednej dobe stáva čoraz populárnejšou, keď investičné spoločnosti spravujú veľké množstvo finančných aktív pod nimi. Fidelity a Vanguard sú dve priekopnícke spoločnosti poskytujúce finančné služby v Spojených štátoch. Obe spoločnosti poskytujú množstvo služieb, od dôchodkových služieb po správu majetku. Kľúčový rozdiel medzi spoločnosťami Fidelity a Vanguard spočíva v tom, že spoločnosť Fidelity ponúka investičné produkty, predovšetkým s filozofiou vysokého rizika a vysokej návratnosti, ktorá je vhodnejšia pre agresívnych investorov, zatiaľ čo spoločnosť Vanguard sa zameriava na poskytovanie nízkonákladového investičného portfólia vhodnejšieho pre konzervatívnych investorov. Obe spoločnosti svojim zákazníkom ponúkajú širokú škálu investičných možností.
OBSAH
1. Prehľad a kľúčový rozdiel
2. Čo je to vernosť
3. Čo je to Vanguard
4. Podobnosti medzi Fidelity a Vanguard
5. Porovnanie vedľa seba - vernosť vs. Vanguard v tabuľkovej forme
6. Zhrnutie
Čo je to Fidelity?
Fidelity Investments je americká nadnárodná spoločnosť poskytujúca finančné služby so sídlom v Bostone v Massachusetts a od roku 2016 mala pod správou aktíva 2,13 bilióna USD. Fidelity ponúka širokú škálu investičných možností od správy podielových fondov, životného poistenia, dôchodkových služieb až po investičné poradenstvo. Spoločnosť Fidelity prevádzkuje niekoľko divízií na poskytovanie rôznych služieb a niektoré z fondov, ktoré generujú najviac výnosov, sú uvedené nižšie.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund je najväčší podielový podielový fond Fidelity spomedzi 452 podielových fondov a svojim investorom dokázal ponúknuť výnos 8,69%. Tento výnos je väčší ako výnos S&P 500 o 7,41%. (S&P 500 je index na akciovom trhu, ktorý počíta celkovú návratnosť portfólia fondov. Ak jednotlivý fond poskytuje výnos, ktorý prevyšuje výnosnosť portfólia fondov, jeho výkonnosť je dobrá).
Obrázok 01 - Ústredie spoločnosti Fidelity v Bostone
Fidelity OTC portfólio (FOCPX)
Toto je ďalší fond, ktorý prekonal kompozitný výnos NASDAQ o 9,68% a dosiahol solídny výnos 12,45%. FOCPX investuje do mimoburzových akcií, ktoré sú vysoko špekulatívne.
Fidelity pracuje s tromi modelmi portfólií generujúcich príjem, a to s konzervatívnym príjmom, vyváženým príjmom a príjmom z rastu. Spomedzi rôznych alokácií aktív sa pre kapitálové dlhopisy a krátkodobé investície rozhoduje Target Asset Mix (TAM).
Fidelity má významnú reputáciu ako firma vhodná pre agresívnych investorov, v závislosti od investičného portfólia, ktoré ponúkajú. Ako dokazujú výnosy FCNTX a FOCPX, väčšinové fondy vo Fidelity vytvárajú priaznivé výnosy. Pretože však vysoké výnosy musia byť podporené vysokými rizikami, investičné portfólio spoločnosti Fidelity nemusí byť vhodné pre konzervatívnych investorov. Poplatky a výdavky účtované spoločnosťou Fidelity sú tiež vyššie, aby sa kompenzovalo inherentné riziko.
Čo je Vanguard?
Vanguard je americká spoločnosť pre správu investícií so sídlom v Malverne v Pensylvánii a má v správe viac ako 4 bilióny dolárov aktív. Podielové fondy a fondy obchodované na burze sú hlavnými dvoma typmi fondov poskytovaných spoločnosťou Vanguard, pričom sa poskytujú aj sprostredkovateľské služby, správa aktív a dôveryhodné služby. Vanguard ponúka pre väčšinu svojich fondov dve triedy: akcie investorov a akcie admirála. Akcie Admiral majú relatívne nižší pomer výdavkov, ale vyžadujú vyššiu minimálnu investíciu, medzi 10 000 a 100 000 dolárov na fond.
Vanguard je obľúbenou investičnou voľbou pre investorov, ktorí uprednostňujú konzervatívny prístup k svojim portfóliám. Je to preto, lebo Vanguard ponúka portfólio s relatívne nízkym rizikom, pretože spoločnosť ponúka množstvo podielových fondov a fondov obchodovaných na burze (ETF), ktoré sú orientované na pevný príjem. Filozofia spoločnosti Vanguard platí počas celých investícií, pretože nižšie náklady vedú k lepšej celkovej návratnosti.
Spoločnosť Vanguard, ktorá pracuje s viac ako 320 fondmi, je tiež známa svojou nízkonákladovou správou investícií s priemerným pomerom výdavkov (náklady, ktoré vzniknú investičnej spoločnosti pri správe fondu) 0,18%. Príklady nákladových pomerov niektorých populárnych fondov spoločnosti sú nasledovné.
Aké sú podobnosti medzi vernosťou a predvojom?
- Fidelity aj Vanguard sú veľké investičné spoločnosti so sídlom v USA.
- Podielové fondy sú jednou z hlavných kategórií produktov vo Fidelity aj Vanguard.
Aký je rozdiel medzi Fidelity a Vanguard?
Rozdielny článok v strede pred tabuľkou
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity ponúka investičné produkty predovšetkým s filozofiou vysokého rizika a vysokej návratnosti, ktorá je vhodnejšia pre agresívnych investorov. | Spoločnosť Vanguard sa zameriava na poskytovanie nízkonákladového investičného portfólia vhodnejšieho pre konzervatívnych investorov. |
| Vhodnosť | |
| Vernosť je vhodnejšou investičnou možnosťou pre agresívnych investorov. | Portfólio fondov Vanguard je vhodnejšie pre konzervatívnych investorov. |
| Náklady a výnosy | |
| Investičné stratégie vo Fidelity podporujú vysoké náklady na správu aktív a sú podporované nadpriemernou návratnosťou. | Spoločnosť Vanguard ponúka investície s nízkymi nákladmi s nízkym pomerom výdavkov k dosiahnutiu priaznivých výsledkov. |
| Druhy fondov | |
| Väčšina fondov vo Fidelity sú podielové fondy. | Vanguard ponúka vo svojom portfóliu podielové fondy aj fondy obchodované na burze. |
Zhrnutie - Fidelity vs Vanguard
Rozdiel medzi spoločnosťami Fidelity a Vanguard možno pripísať hlavne investičnému prístupu, ktorý každá spoločnosť uplatňuje; Fidelity podstupuje väčšie riziká s očakávaním dosiahnutia vysokých výnosov, zatiaľ čo Vanguard pristupuje konzervatívnejšie, pretože ich investičná stratégia je vhodná pre investorov, ktorí sa nebránia riziku. Obe spoločnosti sú však nesmierne úspešné a môžu pomôcť investorom pri vytváraní a správe bohatstva pridaním hodnoty.
Stiahnite si PDF verziu Fidelity vs Vanguard
Môžete si stiahnuť verziu tohto článku vo formáte PDF a použiť ho na offline účely podľa citácií. Stiahnite si tu PDF verziu. Rozdiel medzi Fidelity a Vanguard
